Prostor46.ru

Просто про деньги
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Способы привлечения инвестиций в классический бизнес

Как привлечь инвестиции в бизнес

Почти 90% современных стартапов используют для развития внешнее финансирование. При этом наибольший интерес для предпринимателей представляет поиск прямых инвесторов, которыми могут оказаться как частные лица, так и крупные компании. Этот формат сотрудничества более безопасный в сравнении с получением кредита, поскольку избавляет от обязательств возврата средств. С другой стороны, если вы задумываетесь о том, как привлечь инвестиции в бизнес, необходимо понимать для чего и сколько требуется денег, как отличить надежного партнера и заключить выгодное для обеих сторон соглашение.

Виды инвестиций в бизнес

Прежде всего, рассматривая вопрос где найти инвестора, необходимо определить какие инвестиции необходимы вашему бизнесу. На практике различают следующие виды инвестиций для получателя:

  • Стартовые — это могут быть средства, необходимые для разработки и тестирования продукта, закупки оборудования или запуска производства.
  • На развитие — расширение предприятия, внедрение новых видов продукции, ремонт или реконструкцию оборудования.

В зависимости от типа инвестора также различают:

  • Государственные — из государственных фондов или бюджета;
  • Частные — средства физических лиц и бизнес ангелов;
  • Корпоративные — финансирование со стороны компаний или инвестиционных фондов;
  • Институционные — банковские инвестиционные структуры и финансовые учреждения;
  • Иностранные — деньги зарубежных компаний.

По формату реализации инвестиции бывают:

  • Реальные — участки земли, производственные предприятия, оборудование, авторские права, лицензии, патенты.
  • Финансовые — денежные средства, ценные бумаги.

Где найти инвестора для малого бизнеса

В условиях современного рынка поиск инвестора не вызывает особых сложностей. Для этого существует целый ряд бизнес площадок, где вы можете представить свой проект. Это могут быть:

  • Краудфандинговые платформы — тут вы можете найти одного или сразу несколько частных инвесторов как для старта компании, так и для ее развития. В обмен на инвестиции, полученные на таких ресурсах, вы должны будете предоставить вашим инвесторам бонусное вознаграждение, например, образец продукта. Недостатком этого канала является необходимость раскрытия вашей идеи общественности, что может быть использовано конкурентами.
  • Площадки для поиска инвесторов — в отличие от краудфандинга тут вы сможете найти настоящих бизнес партнеров, которых интересует доля участия в проекте. Этот канал подходит не только для новых, но и для традиционных видов бизнеса.
  • Личные связи — если бизнес не требует больших вложений, вы можете привлечь к партнерству знакомых или родственников.
  • Общественные бизнес-мероприятия — посещая семинары, выставки и тренинги по бизнесу, а также участвуя в тематических конференциях и форумах, вы сможете завязать множество полезных знакомств и привлечь внимание профессиональных инвесторов.

Основные этапы взаимодействия с инвестором

Привлечение инвестиций также рискованно для предпринимателей, как и для инвесторов. Ошибка в выборе партнера может привести к тому, что он может прекратить финансирование, продать свою долю управления или лишить вас права управления вашим бизнесом, усомнившись в правильности ваших действий и перспективности предприятия. А потому необходимо не только внимательно оценить надежность инвестора, но и грамотно взаимодействовать с ним на всех этапах сотрудничества.

Критерии оценки инвесторов

Рассматривая вопрос как найти инвестора для бизнеса, очень важно не гнаться за любым источником финансирования. Чтобы ваш проект действительно развивался, инвестор должен видеть в нем не только прибыль, а быть заинтересован в идее и лучше, если он будет разбираться в вашей сфере деятельности. Помимо этого, уделите внимание таким качествам:

  • Опыт инвестирования — если частный инвестор вкладывает деньги в бизнес впервые, он не всегда может грамотно оценить ситуацию и велика вероятность, что он будет совершать импульсивные действия, негативно отражающиеся на вашем предприятии. Даже если перед вами опытный инвестор, прежде чем начать взаимодействие, ознакомьтесь с проектами, которые уже финансируются с его помощью.
  • Наличие связей — влиятельный инвестор может помочь не только с финансированием, но и с получением информационной и правовой поддержки.

Инвестиционное предложение и его отличие от бизнес-плана

Выделив для себя нескольких инвесторов, перед тем как обратиться за помощью, вы должны подготовить презентацию своего бизнеса. Для этого используются бизнес-план и инвестиционное предложение. Отличия этих документов заключаются в следующем:

  • Бизнес-план — подробное описание бизнеса и его процессов. Фактически — это пошаговое руководство по реализации бизнеса, используемое не только для привлечения финансирования, но и при решении организационных вопросов.
  • Инвестиционное предложение — представительский документ, позволяющий инвестору оценить рентабельность сотрудничества с вами. Он составляется на основе бизнес-плана и предлагаемых вами условий сотрудничества.

Структура инвестиционного предложения выглядит следующим образом:

  • Резюме — краткое описание перспектив развития бизнеса и возможного уровня прибыли.
  • Сведения о компании — представление вашего предприятия, его история основания и главная идея.
  • Представление продукции или услуг.
  • Представление персонала — руководители, ведущие менеджеры, высококвалифицированные специалисты.
  • Описание отрасли, в которой ведется деятельность, а также конкуренции.
  • Операции — как происходит производственный процесс или предоставляются услуги, осуществляется реализация продукции.
  • Финансовая история компании — если вы привлекаете деньги для старта, вы должны описать какую роль в основании компании играют ваши личные инвестиции. Для действующего бизнеса важно представить финансовую отчетность за предыдущие периоды.
  • Стратегия бизнеса — принципы и цели развития вашего предприятия.
  • Риски — это одна из самых важных частей инвестиционного предложения. Вы должны не только описать возможные риски, но и предложить стратегию их снижения.
  • Прогнозирование финансов — каким по вашим оценкам и расчетам будет финансовое состояние вашей компании, при условии получения инвестиций.
  • Фактическая потребность в финансировании — тут необходимо привести конкретные данные (суммы, перечень оборудования и т.д.), которые вы желаете получить в качестве инвестиций.
  • Законодательство и правовая поддержка — как влияют текущие законодательные нормы (положительно и отрицательно) на развитие вашего предприятия.
  • Выводы — краткое суммарное предложение по перечисленным пунктам.
Читать еще:  Мини оборудование для бизнеса на дому

При подаче документов потенциальному инвестору основным выступает инвестиционное предложение, а бизнес-план подается вместе с приложениями к нему. Также в приложении могут подаваться:

  • Рекомендательные письма;
  • Финансовая отчетность;
  • Графики показателей;
  • Каталоги и реклама продукции;
  • Контактные данные руководящего состава;
  • Копии договоров аренды, кредитов, лизинга;
  • Данные налоговой инспекции о задолженностях.

Правила ведения переговоров и заключения сделки

Задумываясь о том, как привлечь инвестиции в малый бизнес, многие убеждены что средства можно получить даже при наличии одной лишь идеи. В этом случае потенциальный инвестор чаще всего задаст вам вопрос: зачем ему нужны вы? Никто не захочет вкладываться в то, чего не существует. А потому вы просто обязаны иметь некоторое основание – образцы продукта и результаты его тестирования, стартовую клиентскую базу, материально-техническое оснащение, реализованное за счет ваших личных средств, команду специалистов и управленцев.

Поиск инвесторов всегда должен осуществляться параллельно с развитием бизнеса. При этом работать необходимо сразу с несколькими потенциальными партнерами, чтобы вы также могли иметь возможность выбора. В ходе ведения переговоров необходимо четко представлять свои цели. Недопустимо:

  • Просить неопределенные суммы денег — должна быть точно названа и обоснована сумма инвестиций.
  • Предлагать инвестировать в рекламу продукта — это указывает на недееспособность выбранной стратегии бизнес-проекта и невостребованность продукта.
  • Демонстрировать потенциальному инвестору, что у вас есть другие проекты, и тем более, говорить, что текущий проект может быть передан в управление наемному топ менеджеру.
  • Скрывать от инвестора бизнес-идею проекта.
  • Желать большего, чем требуется на текущем этапе. Так, если для вашего стартапа нет необходимости открытия огромного офиса в центре города, ни один инвестор не даст денег на его покупку.

Чтобы в ходе переговоров инвестор заинтересовался вашим предложением вы должны придерживаться следующих правил:

  • Покажите почему инвестировать в ваш проект выгоднее, чем в другие источники пассивного дохода (депозиты, ПИФы, недвижимость).
  • Демонстрируйте собственную ценность как специалиста. Инвестор должен понимать, что построить бизнес с вами будет значительно проще.
  • Собственный опыт в сфере вашего бизнеса вы должны позиционировать как дополнительное преимущество, а не как причину выбора идеи проекта.
  • Вы должны четко понимать конкурентное преимущество вашего продукта, которое не должно быть легко воспроизводимо другими участниками рынка.

Получив согласие и встречное предложение от инвестора, не спешите соглашаться. Еще один важный совет, которым многие пренебрегают – это получение юридической консультации перед подписанием окончательного договора.

Помните, привлечение инвестиций – это не благотворительность, а продажа доли вашей компании и вашей задачей является реализовать ее максимально выгодно, демонстрируя будущему партнеру, что вы дорожите проектом и верите в его успех. Не стоит отдавать инвестору более 10% своей компании, ведь вполне возможно вам потребуются еще средства и таким образом ваша доля будет неумолимо снижаться. Если последняя составит менее 50%, компания начнет вызывать сомнения в отношении заинтересованности проектом самими создателями.

Перед тем как привлечь инвестиции в бизнес также следует рассмотреть все возможные варианты его продвижения и развития без использования внешнего финансирования. Ведь если идея стоящая, а проект дееспособен даже на старте, инвесторы сами начнут обращаться к вам с предложениями, что кардинально изменит вашу позицию в заключаемой сделке.

Как привлечь инвестиции в бизнес

При открытии бизнеса или при его расширении предпринимателю необходимы деньги на закупку товаров, приобретение активов или модернизацию оборудования, но не всегда у него имеются свободные средства. Во многих случаях начинающим бизнесменам необходимы дополнительные денежные вливания. В этой статье мы разберем, как привлечь инвестора в проект, какие виды инвестиций существуют и где искать свободные капиталы на российском рынке.

Введение

Инвестициями называются вложения капитала в некий бизнес сторонними лицами. Эти вложения являются долгосрочными и начинают приносить прибыль вкладчику лишь через определенное время (или не приносить вообще). Инвестиции могут делаться в различные проекты в зависимости от целей инвестора: он может вкладываться в организации, которые ведут бизнес, в образовательные или социальные проекты, в стартапы и пр. Инвестором может выступать как физическое, так и юридическое лицо. Оно может вкладывать как собственные, так и привлеченные/заемные активы. Основной целью инвестиций является именно получение прибыли при минимизации рисков, но иногда вложения делаются для поддержки бизнеса или какой-то отрасли.

Читать еще:  Бизнес идеи без особых вложений

Типы и цели инвестиций

Предприниматели привлекают средства для того, чтобы расширить свой бизнес, выйти из кризиса, освоить новое производство или захватить рынки. У кредиторов тоже имеются собственные цели, которые необходимо понимать, чтобы знать, где и как их искать. Они выдают займы со следующими целями:

  1. Увеличение активов за счет накопления материальных и финансовых активов.
  2. Диверсификация рисков за счет вхождения в различные сферы предпринимательства.
  3. Покупка новых компаний или части в них (нередко инвесторы требуют либо акции компании, либо долю в уставном капитале с правом принятия решений).

Соответственно, построение стратегии привлечения инвестиций в бизнес рекомендуется привязывать к именно этим целям. Вам нужно что-то предложить кредитору, чтобы заинтересовать его. Сами вложения бывают реальными и портфельными. Реальными называют долгосрочные кредиты, которые выдаются под залог (или при передаче в собственность) реальных активов компании, то есть прямое вхождение в уставной капитал. Портфельными называются вложения в акции и другие ценные бумаги компании, причем вкладчик может делать ставку не на одну компанию, а сразу на несколько.

Где искать партнера

Существуют различные группы инвесторов, которые могут помочь вашей компании или бизнесу, поэтому нужно знать и понимать как привлечь инвестиции в бизнес, а также где и как их искать. Здесь многое зависит от того, на каком этапе находится ваш бизнес и с какой целью вы хотите получить деньги. Если вы еще не открывали компанию, а пока только имеете идею, то найти вкладчиков будет сложнее всего. Первым делом вам нужно составить детальный бизнес-план, который опишет ваше будущее предприятие, его структуру, принципы работы, а также экономическую часть (сколько нужно вложить и через сколько окупится прибыль).

Затем можно заняться поиском, но с 95% вероятностью найти деньги на выгодных условиях вам не удастся. Обычно начинающие предприниматели привлекают средства от своих родственников или друзей, берут кредиты в банках или других финансовых организациях, или же ищут бизнес-ангелов, которые готовы инвестировать во что-то интересное. Если вы прошли первый этап, уже выпускаете продукцию или предлагаете услуги, но не можете выйти на безубыточность или захватить рынок, то стратегия будет другая. Вам нужно составить коммерческое предложение с точными цифрами и описанием перспектив для кредиторов, с описанием корпоративной структуры, финансового состояния, просчетом рисков и пр.

Коммерческое предложение рассылается выбранным специалистам по инвестициям, компаниям, партнерам и пр. Наверняка кто-то из них захочет вложиться в развивающуюся организацию с целью последующего получения стабильной прибыли и ради диверсификации рисков. Если компания успешно работает, но не имеет средств для быстрого расширения, то ей следует делать ставку на поиск фондов прямых инвестиций и венчурных фондов. Возможно также привлечение денежных средств за счет кредитования в финансовых организациях: банкиры с удовольствием дают кредиты действующим компаниям, особенно если у них хорошие финансовые показатели и нет множества судебных исков. Кредиты хороши тем, что они делаются без риска ввода в организацию своих должностных лиц, то есть компания не будет вынуждена прислушиваться к мнению и советам финансовых учреждений, которые вложили в нее средства.

Как искать партнера

Не знаете, как привлечь инвесторов в свой бизнес? Вам нужно максимально точно и грамотно донести до них свое предложение. То есть кредиторы должны понимать, во что вкладывают активы, что они от них получат и насколько быстро окупятся их вложения. Только так можно заинтересовать партнеров: рисковать или полагаться на авось никто не будет.

Искать кредиторов можно в разных местах. Практичнее всего находить инвесторов среди тех, кто уже работает в вашей или смежной отрасли. Они уже имеют опыт, знания, ресурсы, контакты, они смогут помочь, если что-то пойдет не так, подсказать или предложить вам консорциум. Но это не обязательное условие: в мире существуют тысячи положительных примеров сотрудничества двух и более не связанных друг с другом по направлению деятельности компаний.

Первым делом нужно составить коммерческое или инвестиционное предложение, в которой вы опишете сам бизнес, его перспективы, целевую аудиторию и доходность проекта. Предложение выстраивается как реклама, оно обычно занимает 4 страницы и доносит четкие послания предполагаемым партнерам. Оно состоит из следующих пунктов:

  1. Резюме, в котором вы представляете свой бизнес и себя.
  2. История компании, принадлежащие ей активы.
  3. Какие услуги и продукты предлагает организация.
  4. Как именно построен бизнес-процесс, какой персонал имеется у компании (рабочий и административный).
  5. В какой отрасли работает предприятие, какой рынок охватывает, кто является основными конкурентами.
  6. Какие операции проводит компания и какую финансовую историю имеет.
  7. Какая стратегия движения и развития у компании.
  8. С какими рисками сталкивается компания в процессе работы.
  9. Какой уровень заемных средств необходим и какие конкретные цели будут достигнуты.
  10. Что именно получит кредитор, который решит вложиться в ваше предприятие.

Внимание: к документу можно делать различные приложения, которые донесут до потенциального вкладчика необходимую информацию. Это может быть рекомендательное письмо, перечень компаний с которыми вы сотрудничаете, список поставщиков, список клиентов и пр.

Составив инвестиционное предложение, разошлите его потенциальным партнерам. Здесь нужно действовать разумно. Не нужно отсылать предложение одному–двум вариантам и надеяться, что вам сразу же дадут денег. Не нужно делать массовую рассылку 100–200 инвесторам, поскольку массовость никому не нравится. Выберите десяток наиболее перспективных вариантов и разошлите свой документ с небольшой аннотацией и индивидуальным обращением. Через 5–7 рабочих дней перезвоните инвесторам и поинтересуйтесь у них, не заинтересовало ли их сотрудничество. Если заинтересовало, то попросите у них аудиенции, чтобы представиться и прорекламировать свой проект.

Читать еще:  Небольшие бизнес идеи

Проведение переговоров

После того как вам назначили встречу, необходимо тщательно подготовиться к ней. Во-первых, соберите максимальную информацию об инвесторе, чтобы понимать, с чем вам придется столкнуться. Во-вторых, составьте соглашение о конфиденциальности, чтобы вторая сторона не смогла разглашать передаваемые ей данные третьим лицам или похитить идею для бизнеса. В-третьих, подготовьте речь и определитесь, про что именно вы будете рассказывать.

Вам не нужно готовить длинную речь, достаточно лишь провести краткую презентацию идеи и предоставить необходимые цифры. Но будьте готовы к тому, что вам могут задавать острые и каверзные вопросы по поводу работы и рисков: вы должны ориентироваться во всех бизнес-процессах.

Внимание: если вы не очень разбираетесь в производственных или технических вопросах, то можно пригласить на встречу сотрудника, который занимается этими направлениями. При необходимости он будет отвечать на вопросы и консультировать возможных партнеров.

Считается вполне нормальным, что на переговорах присутствует 2–3 человека, но тянуть всю команду туда нет необходимости. Вы должны прийти на встречу подготовленным, провести презентацию быстро и энергично, максимально заинтересовав партнера. В большинстве случаев инвестор смотрит не на сам проект, а именно на человека, который его представляет. Он определяет, готов ли он доверить ему деньги, насколько хорошим бизнесменом он является, есть ли у него перспективы, насколько он разбирается в том, что предлагает и пр.

Ваша основная задача понравиться партнеру и заинтересовать его. В этом случае он наверняка станет с вами сотрудничать. Возможно, что он не просто вложит деньги в ваш проект, но и станет вашим компаньоном: он может использовать свои знакомства, связи и опыт для поиска новых клиентов или поставщиков, для решения различных задач, для оптимизации процессов и пр. Весь процесс общения редко занимает больше 10–15 минут, после чего могут последовать вопросы и согласования, если вы заинтересуете вторую сторону. Презентация обычно проводится устно, при этом основные тезисы подтверждаются плакатами или презентациями через Пауэрпоинт. Не нужно перегружать людей технической информацией, графиками, цифрами и пр: все должно быть просто, интуитивно понятно и с юмором.

Что не нужно говорить

Во время презентации о привлечении инвестиций в стартап большинство начинающих бизнесменов делают классические ошибки. Они приводят к тому, что партнер сразу же отбрасывает возможность сотрудничества. Постарайтесь избегать распространенных ошибок и выстраивать свою речь так, чтобы не подводить вторую сторону к подобным выводам. Рассмотрим, какие фразы или посылы гарантировано похоронят переговоры:

  1. «Я не могу раскрыть вам свою идею, вот готовый продукт, мне нужно столько-то денег». Человек должен понимать, во что он вкладывается, как проходит процесс и насколько он законен/реален.
  2. «У нас недостаточно денег для того, чтобы создать прототип продукта». Вы в любом случае должны представить клиентам то, во что они должны вложиться. Если вы не можете даже дать старт идее, то вряд ли вы сможете вести бизнес в будущем, даже если ваш продукт действительно гениален.
  3. «У нас есть разногласия в команде». Если вы не можете навести в своей команде порядок, то не сможете навести его и в бизнесе.
  4. «Нам нужно вложиться в рекламу, чтобы продукт стал известным, а там все будет хорошо». Очень спорный аргумент, который приводит окружающих к мысли, что вы будете продавать пустышку. Маркетинговый план можно включить в проект, но делать упор на рекламу не стоит.
  5. «Я предлагаю идею, но не буду ей заниматься. Давайте наймем гендиректора или вы им станете». Сами понимаете — если человек не хочет заниматься бизнесом, а ему нужны только деньги, то он их не получит.