Prostor46.ru

Просто про деньги
4 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Реально ли заработать на инвестициях

Как начать зарабатывать в сфере инвестиций?

Если у вас возникло желание зарабатывать крупные суммы денег без особых усилий, вы можете попробовать инвестиционные программы, которые ведутся через интернет.

Для начала необходимо:

  1. Завести отдельную почту, которую вы будете использовать для регистрации в онлайн инвестиционных проектах. Лучше всего использовать сервис gmail.com. Не рекомендуем использовать только один почтовый ящик, лучше обзавестись несколькими под различные проекты.
  1. Зарегистрируйте электронный кошелек. Самыми выгодными по обслуживанию считаются Payeer , Perfect Money и Advanced Cash . Если вы планируете вкладывать инвестиции в криптовалюты , зарегистрируйтесь в Bitcoin системе.
  1. Вы можете использовать онлайн обменники для быстрого вывода денег на любую платежную систему или для обмена валюты на электронном кошельке. На сервисе BestChange вы можете ознакомиться с тарифами за вывод и обмен, а также подобрать самый оптимальный и выгодный вариант для вывода/обмена денег.
  1. Выбирайте проект в моем блоге , среди списка инвестиционных проектов, регистрируетесь по нашей реферальной ссылке.
  1. Открываете депозит, через удобную для Вас платежную систему.
  1. Заказываете рефбек на блоге Help invest .

Чтобы начать получать прибыль от своих инвестиций, необходимо следовать простым правилам.

Первое, что необходимо – повысить уровень доходов над расходами. Если уровень расходов больше, чем ваша прибыль, вам попросту будет нечего инвестировать. Лучше всего выделить свободную сумму денег, которую вы ежемесячно можете вкладывать в инвестиции.

Чтобы определиться с суммой инвестиции, вам необходимо понять, какую сумму заработка вы бы хотели получать. Зная ответ на этот вопрос, вы можете промониторить все проекты по инвестированию и выбрать тот, который принесет вам желаемый результат в срок. Зная сумму для инвестирования, доход и сроки его получения, вы сможете выбрать оптимальный способ вложения своих денег. Новичкам можно попрактиковаться на вкладе денег в среднедоходные инвестиционные проекты. Подобные инвестиции считаются самыми простыми для управления. Вы сможете получать доход от 15 до 60% ежемесячно без рисков, а также потренироваться во вложениях. Когда у вас уже есть опыт в инвестировании, можно вкладывать средства в высокодоходные инвестиционные проекты, которые более прибыльные.

Когда вы определились с суммой, которую хотите заработать, сроками выполнения поставленной цели и суммой для ежемесячных инвестиций, вам необходимо позаботиться о наличие техники – компьютер и дополнительный девайсы для контроля инвестиций.

Основы безопасности для успешного инвестирования

Чтобы вкладывание денег было безопасным, необходимо позаботиться о безопасности компьютера. Лучше всего завести отдельное устройство, через которое вы будете осуществлять инвестирование. В идеале, такой ПК не должен использоваться для других целей. Важным составляющим является антивирусная программа, которая сохранит ваши данные и деньги.

Для того, чтобы привязывать инвестиционные программы ( хайп-проекты , криптовалютные программы, фонды и т.д.) лучше обзавестись разными электронными адресами. Привязывайте каждый проект к отдельному e-mail . Не используйте эти электронные ящики для регистрации на других платформах или ресурсах. Они должны использоваться только для инвестиционных программ.

Первые шаги инвестора

Перед тем, как начинать делать вложения денег, необходимо не только ознакомиться, но и выучить правила инвестирования. Зная и используя эти данные, вы сможете обезопасить себя от финансовых потерь, а также не потерять всю сумму инвестиции в первый день. Из основ инвестирования можно отметить:

Не следует вкладывать всю сумму инвестиций в один проект. Разделите ее на ровные части по всем заинтересовавшим вас хайп-проектах , памм-счетам , активам, криптовалютам . Такой вид вложений позволяет не потерять инвестиции и определить, какой проект или вид инвестирования более прибыльный.

Как только проценты по депозиту начислялись выводите их сразу, записывайте себе в заметки время получения процентов, чтобы по истечению этого времени вы сразу же вывели денежные средства себе на счет.

  1. Ежемесячный вклад денег в инвестиции.

Инвестируйте только ту сумму денег, которую запланировали. Ежемесячно выделяйте на это средства. Не стоит вкладывать больше, чем вы можете себе позволить.

  1. Трата полученного дохода от инвестиций.

Выделите процент от суммы дохода, который вы будете тратить на личные нужды. Остальные деньги следует использовать для инвестиций и увеличения своего дохода.

Перед тем, как делать вложение, разберитесь, что представляют собой проекты для инвестиций – хайп-проекты , памм счета, инвестиционные фонды, акции. Вам следует ознакомиться с основными преимуществами и недостатками каждого типа инвестирования, чтобы более правильно подобрать первые проекты для вклада денег.

Контролируйте свои вложения. Чтобы ваши деньги работали на вас, необходимо ежедневно разбираться с принципами работы того или иного способа инвестирования. Если вы не будете мониторить прибыльные проекты, разбираться в том, как работает система, вы рискуете потерять свои деньги.

Инвестируйте в разные проекты ежемесячно пополняя свой актив.

Если вы все еще не можете подобрать первые проекты для инвестирования, ознакомьтесь с рейтингом инвестиционных компаний или обратитесь за бесплатной консультацией ко мне, со мной можете связаться всеми способами указанными в разделе контакты .

Итоги

Если разобраться с программами инвестиций, то зарабатывать деньги в интернете станет очень легко. Главное, что необходимо сделать, это заложить старт для достижения своей цели. Внеся первую инвестицию и получая доход, вы сможете наращивать свой капитал и получать прибыль без особых усилий.

Неудобная правда. Почему не стоит рассчитывать на доход от инвестиций

За последние годы путь частного инвестора на глобальный фондовый рынок стал максимально простым. Например, есть много компаний, которые готовы взять в доверительное управление ваши деньги. Не хотите? У вас плохой опыт? Ничего страшного, тогда попробуйте сами: к вашим услугам брокерские счета, робо-эдвайзеры, многочисленные инвестиционные консультанты. Широк выбор и самих инвестиционных инструментов: облигации, акции, паевые фонды, ETF, гарантированные продукты. Глаза разбегаются от такого изобилия.

Тем более доходности очень заманчивые. Так, за 12 месяцев по 20 февраля этого года индекс широкого рынка США S&P 500 вырос на 14,02%, а вложения в бумаги легендарной компании Apple принесли инвесторам еще больше — 25%. Если бы вы купили, например, бамаги Facebook в начале прошлого года, то могли заработать даже больше 30%. Я уже не говорю об акциях Twitter, которые просто «взлетели» и за это же время показали рост на 105,6%. И все это на фоне мизерных ставок по валютным депозитам. В общем, настоящий Клондайк. Все это просто кричит нам: «Друг! Не тяни! Неси свои деньги на рынок!».

Читать еще:  Сайты для заработка криптовалюты

На основе ретроспективных данных всегда можно найти удачные примеры, которые показывают, насколько привлекательными являются инвестиции на фондовом рынке. Этим весьма удачно пользуются те, кто продвигает свои инвестиционные услуги. Однако правда заключается в том, что прошлый опыт, как правило, остается в прошлом, а то, что будет через год или два, никто достоверно предсказать не может.

Инвестор не часто слышит от «продавца» инвестиционных услуг, что история фондового рынка это не только большие успехи, но и крупные провалы. Например, котировки ценных бумаг могут просесть на 40-50%, как это было во время кризиса 2008 года, когда восстановление рынка заняло почти 6 лет. Это не предел: были случаи, когда рынок не выходил из «пике» и 16, и 25 лет. Вот и получается, что реальные результаты частных инвесторов могут быть очень далеки от красивых обещаний и заманчивых цифирь многочисленных презентаций.

Как на самом деле

По данным исследовательской компании DALBAR из США, инвесторы в паевые фонды акций зарабатывали последние 10 лет в среднем 3,84% за год. Те, кто инвестировал в Asset Allocation Funds (здесь не только акции, но и облигации, и инструменты денежного рынка) получили среднегодовой «навар» на уровне 1,78%, а инвесторы в облигационные фонды и вовсе довольствовались малым — 0,4% в год. Если учесть, что инвестиции совершались через профессиональные паевые фонды, то даже такие результаты представляются существенно завышенными для рынка в целом. Если же учитывать всех инвесторов, в том числе и тех, кто вкладывает на фондовом рынке напрямую и делает это самостоятельно, то подавляющее число таких игроков теряют деньги.

Эксперты сходятся в том, что это относится, как минимум, к 90% людей, которые в то или иное время пробовали себя в трейдинге, инвестициях в акции или облигации. Это очень серьезная статистика. Получается, что у вас есть больше шансов, например, перебежать улицу с нерегулируемым движением и не попасть под колеса автомобиля, чем заработать на инвестициях на рынке.

Есть и более пессимистичные расчеты. Так, компания Tradeciety обобщила научные работы в этой области и пришла к выводу, что порядка 40% новоиспеченных трейдеров уже через месяц покидают рынок, а за два года «отсев» доходит до 80%. Через 5 лет продолжают торговать только 7% от первоначального «призыва». При этом только 1% трейдеров получают прибылью с учетом всех своих затрат.

Три принципа успеха

Как попасть в число счастливчиков — тех, кто реально может стать успешным инвестором? Это крайне непросто, но все-таки возможно.

Инвестору следует использовать три базовых принципа, которые могут помочь ему не допускать серьезных ошибок, не терять деньги и стать успешны. Каждый из них как бы «генерирует» отдельное преимущество, которые получит обычный инвестор по сравнению с другими игроками фондового рынка. А в совокупности эти принципы образуют своеобразную формулу успеха.

Фактор времени. Какими бы заманчивыми не казались вам вложения в акции или облигации, нужно обязательно помнить: чтобы стать успешным инвестором, нужно время. Это означает, что вы должны располагать как минимум 5 годами для этого, а еще лучше, если вложенные вами средства могут быть не востребованы в течение 7 — 10 лет. Такой подход в самом начале многократно увеличивает ваши шансы на успех. Если вы не в состоянии выполнить это условие, то лучше просто отказаться от инвестиций на рынке значимой для вас суммы и использовать другие возможности для того, чтобы сохранить и приумножить свой капитал.

Долговременные цели. Если вы не профессиональный инвестор, то вам категорически запрещается «заработок» на текущих кратковременных идеях. Например, при новой эпидемии гриппа не следует искать возможности получить доход от инвестиций в компании, которые выпускают вакцину от него. А при падении доллара не пробуйте сыграть на этом, покупая, например, акции крупных американских экспортеров. Эти и другие подобные идеи не для вас по одной простой причине: это не ваша профессия и поэтому ваши шансы здесь мизерные. Вы должны ставить логичные долговременные цели и «стоять на своем». Именно здесь вероятность вашего успеха очень высока. Например, если вы верите в экономику США, то достаточно будет инвестировать в индекс крупнейших компаний S&P 500 и терпеливо ждать результатов.

Ставка на профессионализм. При выработке своих личных (семейных) долгосрочных целей обязательно проконсультируйтесь с профессионалами в этой области. Возможно, что и не с одним, так как это серьезный шаг для вас, и он должен быть хорошо выверенным. Правильная постановка инвестиционных целей и выбор инструментов для их достижения — это важнейшие слагаемые вашего успеха. Следует совершенно четко понимать, что на современном фондовом рынке не существует простых и легких заработков. Они, как правило, сопряжены с тяжелым и многолетним трудом, высокопрофессиональной экспертизой. Помните, что просто, легко и дешево сегодня можно только потерять свои деньги.

Что такое инвестиции и как на них много заработать

Как и зачем формировать портфель долгосрочных инвестиций

Американский экономист Шломо Бенарци, изучающий финансовые привычки людей уже больше 20 лет, только недавно понял, почему нам легче тратить, а не копить.
«Люди эмоционально воспринимают сбережения как потерю. Чтобы отложить что-то на завтра, сегодня придется урезать расходы», — говорит ученый.
Но есть нюанс: если речь идет об инвестициях, то более высокий доход в будущем становится неплохой мотивацией для отказа от лишних трат в настоящем. Давайте разберемся, где здесь большие деньги «зарыты».

Читать еще:  Как зарабатывать на криптовалюте простыми словами

Более высокий доход в будущем становится неплохой мотивацией для отказа от лишних трат в настоящем.

РИСК И ДОХОДНОСТЬ
Инвесторов в нашей стране около 1%. Даже меньше. Такова печальная статистика Центробанка. А вот банковских вкладчиков — десятки миллионов. И это вполне объяснимо. Доход по депозитам в последние годы был двузначным, вложения до 1,4 млн рублей защищены государством. По сути, сбережения в банковских вкладах можно было назвать абсолютно безрисковой инвестицией (ведь они приносили доход даже выше инфляции). В то же время биржевой индекс, наоборот, топчется примерно на одном месте со времен кризиса 2008 года. Да, в последние годы он тоже сильно подрос, но нет и в помине сверхдоходности начала и середины 2000-х. Какой смысл сейчас вкладывать в акции и облигации?
Рыночные тенденции имеют свойство меняться. Инвестиции становятся все более актуальными. Судите сами: ставки по банковским депозитам снижаются, и они уже не выглядят такими привлекательными как раньше. По данным ЦБ, средняя максимальная ставка по вкладам в рублях банков из первой десятки в июле снизилась до 8,85%. В итоге россияне начинают присматриваться к альтернативным инвестициям, которые могут принести более высокий доход. И здесь ассортимент большой: акции и облигации компаний разных стран, ПИФы, индивидуальные инвестиционные счета…
Но тому, кто только задумывается о вложениях в эти инструменты, нужно обязательно помнить о главном отличии инвестиций от банковских вкладов. Они предполагают риск. Например, цена акций может вырасти за один день на 5-10%, но на такую же величину может и упасть. Хотя… чем выше риск, тем выше потенциальная доходность.

Чем выше риск, тем выше потенциальная доходность.

Евгений Воробьев, начальник аналитического управления АО УК «Ингосстрах – Инвестиции»:

— Например, за первое полугодие 2016 года, акции Федеральной сетевой компании (ФСК ЕЭС) выросли на 166,2%, акции «Аэрофлота» поднялись на 53,3%. Депозит со ставкой 12% годовых принес бы за полгода 6% дохода.

В тоже время, за те же шесть месяцев, например, акции «Мегафона» подешевели на 19%.

Пять отличий инвестиций от банковских вкладов:
— Доходность может быть значительно больше, чем по депозиту
— Котировки могут как расти, так и снижаться. Для сравнения: доходность депозита фиксированная, то есть, его стоимость только растет (но все равно лишь в очень редких случаях превышает инфляцию)
— Ассортимент финансовых продуктов — очень большой. Все зависит от используемой инвестиционной идеи. Депозиты, как правило, отличаются только сроком, видом валюты и ставкой
— В инвестиционном продукте нет государственной страховки. Исключение – вложения в покупку облигаций федерального займа (ОФЗ), где есть гарантия государства на погашение как самих облигаций, так и процентов по ним
— При получении дохода от инвестиций, как правило, необходимо уплачивать подоходный налог (НДФЛ) –в размере 13%. Исключение — индивидуальный инвестиционный счет, по которому можно получить налоговый вычет. Банковский депозит налогами не облагается.

КЛАССИФИКАЦИЯ
Инвестиции бывают разными — единой классификации нет. Как правило, это вложения в бизнес крупных компаний. Для удобства клиентов были придуманы различные финансовые инструменты: акции (доход можно получить от роста котировок и от дивидендов), облигации (выплачивается фиксированный доход), паевые инвестфонды (ПИФы, управляющие пакетами акций и облигаций), фьючерсы и опционы (производные инструменты, придуманные для снижения рисков, но сейчас чаще всего используемые в спекулятивных целях).
Инвестиции разделяют по степени риска. Например, облигации – это низкорисковые активы. Средней степенью риска обладают акции. А самые высокорисковые – это производные инструменты.
Кроме того, инвестиции можно классифицировать в зависимости от типа получаемого дохода. К примеру, есть вложения с фиксированным доходом – это облигации. Они не защищены государством, в отличие от вкладов в банке, но в большинстве случаев приносят более высокий доход, а риск банкротства какой-либо крупной компании стремится к нулю. А есть инвестиции, рассчитанные на изменение цены самого актива. Например, можно надеяться на рост котировок акций, увеличение курса валюты, стоимости фьючерса или опциона.

Евгений Воробьев, начальник аналитического управления АО УК «Ингосстрах – Инвестиции»:

— Физические лица уплачивают НДФЛ с доходов по вложениям в корпоративные облигации – получаемого процента от вложений, и разницы в цене покупки и продажи.
В 2017 году этот налог, возможно, будет отменен, и налогообложение доходов по депозитам и по облигациям будет одинаковым.

ВЫБРАТЬ СВОЙ ПОРТФЕЛЬ
«Скажи, куда выгоднее всего деньги вложить?» — этот вопрос чаще всего задают финансовым консультантам. Но однозначного ответа у них на это нет и быть не может.
Взгляд на формирование оптимального инвестиционного портфеля у каждого инвестора разный. Например, один не против рисковать и пытаться заработать как можно больше. Цель другого – по возможности сохранить нажитое, при меньшем доходе, но и при меньших рисках.
Как считают эксперты, добавляя в свой инвестиционный портфель различные инструменты — как с высоким риском и высокой доходностью, так и с низким риском и низкой доходностью — можно сформировать оптимальный портфель с точки зрения «риск/доходность».
Большинство крупных инвестиционных компаний предлагают своим клиентам вложения практически во все виды финансовых инструментов. Но входить в мир больших инвестиций лучше постепенно.

Формирование оптимального инвестиционного портфеля у каждого инвестора разный.

Евгений Воробьев, начальник аналитического управления АО УК «Ингосстрах – Инвестиции»:

— Относительно недавно появился новый инструмент – индивидуальный инвестиционный счет.
Средства на нем необходимо держать не менее трех лет, однако в первый год можно получить дополнительно 13% дохода в виде налогового вычета.

Инвестиционный алгоритм для «чайников» (читай — вкладчиков)
— Научитесь откладывать хотя бы 10% от своего текущего дохода (а лучше 20% — зачем мелочиться?!)
— Создайте резервный фонд в виде банковских вкладов в рублях и валюте — чтобы его хватило на период 3-4 месяцев, если вы вдруг лишитесь работы
— Начните инвестировать небольшие суммы в паевые инвестиционные фонды (ПИФы)
— Изучите вопрос: прочитайте хотя бы две-три книги о личных финансах и инвестициях (благо, выбор большой) и пройдите курсы торговли на бирже (но только не Forex)
— Выбирайте инвестиционную компанию, которая станет вашим проводником в мир больших финансов и поможет создать сбалансированный инвестиционный портфель

Читать еще:  Индивидуальный инвестиционный счет как это работает

О различных видах инвестиций — читайте в следующих материалах нашего проекта «Жизнь денег».

Реальный инвестиционный кейс или как я зарабатываю на Сбербанке 30 000 рублей в месяц

Я инвестор. Инвестирую очень давно, еще с 1997-го года. Инвестиции позволяют мне наращивать капитал быстрее инфляции и дают мне пассивный источник дохода.

Читайте до конца, и вы узнаете, каким образом мне удается зарабатывать на Сбербанке 30000 рублей в месяц. Покажу все расчеты. Приведу доказательства.

Почему Сбербанк?

Все мы, конечно, знаем, что Сбербанк является основным выгодоприобретателем от развернувшейся кампании отзыва лицензий у банков, которая стартовала с приходом на пост председателя ЦБ Эльвиры Набиуллиной, потому что, зачастую именно Сбербанк выплачивал застрахованные АСВ денежные средства вкладчикам банков, чьи лицензии были отозваны. И во многих случаях эти деньги вместе с вкладчиками оседали в Сбербанке. Поэтому, на фоне частого отзыва лицензий у различных других банков, доверие к Сбербанку только крепло. И это отражалось на росте клиентской базы как физических, так и юридических лиц. Кстати, до сих пор подобный эффект от данной кампании по отзыву лицензий у банков не исчерпан.

Кроме того, Сбербанк в последние годы показывает рост эффективности бизнеса, прибыли и выручки. Это связано с почти монопольным положением на рынке и качественным управлением команды Германа Грефа.

Мне очевидно, что почти все услуги и продукты Сбербанка дороже, чем у конкурентов, а процентные ставки по вкладам одни из самых маленьких. Это возможно благодаря общему имиджу бренда и широчайшему охвату населения. Поэтому Сбербанк показывает отличные результаты по прибыли и эффективности банковского бизнеса.

Собственно, поэтому я владею акциями Сбербанка, но не пользуюсь его услугами.

Моя история со Сбербанком

Акции Сбербанка я начал накапливать еще в 2014 году. Потом, при снижении курса акций в 2015 году, я увеличил свой пакет акций довольно существенно. На уровнях 75-80 рублей за обыкновенную акцию. Это были хорошие уровни. Видно по графику. В последующие годы, на всех коррекциях и снижениях курса акций Сбербанка, я увеличивал количество этих бумаг в своем портфеле, если были свободные инвестиционные деньги. В последний раз я это сделал в 2018 году на новостях о санкция против российских госбанков.

Сбербанк акции обыкновенные:

21400шт. по текущему курсу это = 4,9млн. руб.

Сбербанк акции привилегированные:

4600 шт. по текущему курсу это = 0,9 млн. руб.

Это скриншот моего инвестиционного портфеля в приложении ВТБ Мои инвестиции:

На моем канале вы можете посмотреть ролик, где я показываю дивидендную и общую доходность по моему портфелю акций на ИИС:

Так вот, как же мне удается зарабатывать ежемесячно по 30000руб на Сбербанке?

Летом 2019 года Сбербанк выплатил своим акционерам дивиденды за 2018год в размере 16 руб. на одну акцию. И на обыкновенную, и на привилегированную. Привилегированные акции дешевле. Но дивиденды по тем и другим платятся одинаковые.

Сбербанк акции обыкновенные:

21400шт. * 16 руб. = 342400 руб.

Сбербанк акции привилегированные:

4600 шт. * 16 руб. = 73600руб.

Всего: 416000 руб. – 13% = 361920руб.

13% налога автоматически вычел мой брокер ВТБ. И, таким образом, я получил чистыми на свой счет 362000руб.

Если разделить полученную сумму на 12 месяцев получится, что Сбербанк заплатил мне дополнительный доход, который можно считать пассивным в размере 30000руб в месяц. Вот так я зарабатываю на Сбербанке 30000 рублей в месяц. Что, кстати, сравнимо с получением дохода от аренды квартиры в Москве. При этом, вложенная сумма существенно меньше стоимости подобной квартиры. И никаких забот по поиску арендаторов.

Сейчас я предлагаю вам дочитать статью до конца, и вы узнаете:

Есть ли смысл в наше время покупать акции Сбербанка, чтобы получать пассивный дивидендный доход?

Очевидно, чтобы получать эти деньги, мне пришлось вложить немалую сумму денег. Но и совсем не ту сумму, которую мы с вами рассчитали по текущей стоимости акций. За время инвестиций акции Сбербанка росли в цене. И начальная сумма инвестиций была существенно меньше.

Кроме того, дивидендная доходность к текущей цене обыкновенных акций Сбербанка составляет почти 7% годовых. Сейчас не везде можно открыть вклад с такой процентной ставкой. А дивидендная доходность привилегированных акций – 7,7% годовых, что еще интереснее.

Прогноз по дивидендной выплате на одну акцию за 2019 год составляет 20-22рубля, вместо 16 рублей годом ранее. А это рост дивидендного дохода более, чем на 20%.

И не забываем, что бизнес Сбербанка растет и процветает, и вместе с ним росли и растут акции.

Конечно же, я просто обязан сказать и о рисках инвестиций в акции Сбербанка, а то как-то все слишком хорошо и гладко получается.

Минусы, риски, слабые стороны:

  • санкционная риторика затихла, но риски не исчезли полностью,
  • банк показывает хорошие финансовые результаты, но темпы роста уменьшаются,
  • кампания по отзыву Центральным Банком банковских лицензий явно пошла на спад,
  • на пятки Сбербанку наступают продвинутые в области финтеха, частные банки, например Тинькофф,
  • акция из растущей + дивиденды превращается в дивидендную.

Таким образом, возможно, что лучшие времена для держателей этого актива уже прошли.

Вы также можете посмотреть обзор моего счета ИИС, в нем я расскажу об активах на моем ИИС.

Это моя история владения акциями Сбербанка и мое личное инвестиционное мнение относительно будущего бумаги. И конечно же, данная статья не является рекомендацией.

Если вам понравилось статья, то ставьте лайк.

Желаю вам удачных инвестиций.

И да пребудет с вами сила сложного процента!

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector